Carteiras de cobrança

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A carteira define como o provedor cobra: por qual conta o dinheiro entra, com qual provedor (banco, gateway ou arquivo), se o boleto leva Pix, quanto de juros e multa se aplica e qual régua insiste com o cliente. Toda fatura nasce ligada a uma carteira.

Antes de começar

Observação

Venda, fatura e cobrança herdam a filial da carteira, e ela não muda depois de criada. A carteira precisa de uma conta financeira da mesma filial.

Cadastre antes a conta financeira, com as credenciais de integração do banco na aba de integração da conta: o numerador do nosso número e o código do beneficiário são da conta, e valem para todas as carteiras por arquivo dela. Você precisa da permissão de ver Carteiras de cobrança e de editar para salvar.

Passo a passo

1. Abra a tela e clique em novo. A lista mostra situação, nome, conta, provedor, registro, encargos, régua e alternativas de pagamento.
2. Aba Carteira. Escolha a Filial, a Descrição (por exemplo, "INNOVA | CENTRAL DE COBRANÇAS"), a Conta e o Tipo de recebimento: Efí PIX, Efí boleto, Efí cartão, Efí PIX recorrente, WidePay, Sicoob API, Sicredi API, ModoBank, CNAB direto (por arquivo) ou Recebimento manual (sem integração). Ligue Boleto com PIX se o boleto deve sair com o QR e o copia e cola.
3. Conexão com o provedor. Provedores de gateway ganham a aba Configurações gateway, com os campos do provedor escolhido. Segredos ficam cifrados e o olho do campo mostra o valor guardado; o certificado do banco sobe à parte. A aba Logs mostra as chamadas ao gateway.
4. Aba Juros e desconto. Informe Juros ao mês (cobrado pró-rata por dia) e a Multa (percentual ou isenta). Sábado, domingo e feriado não contam atraso.
5. Aba Automação. Em Quando registrar, escolha Imediato (registra ao gerar a fatura) ou Na impressão do carnê (registra quando alguém pede o boleto). Registrar antes do vencimento é uma automação em Sistema › Automações. Há também Retirar do banco após: pede a retirada do título depois de tantos dias, e a fatura continua em aberto, seguindo pela régua.
6. Alternativas de pagamento. Se esta carteira não emite um meio, ligue Usar alternativa e escolha o Conjunto: o meio que ela não faz sai pela carteira do conjunto. Cartão nunca troca de carteira.
7. Teste e salve. A tela confere a conexão com o banco e mostra a saúde da emissão (emitidas hoje e falhas em 24 horas).

Regras que a tela aplica

Atenção

• A trava de conta impede que o arquivo de retorno de outra conta seja aplicado nesta carteira; sem retorno importado, a trava fica desarmada.
• Carteira por remessa ou manual não usa a retirada automática do banco.
• Em carteira de banco ou gateway, pedido de pagamento registra o título na hora, seja qual for o "Quando registrar".

O que acontece depois

Faturas novas emitem boleto, Pix ou cartão por esta carteira. Pagamentos entram por aviso do provedor (webhook), por retorno CNAB ou por recebimento manual, e caem na conta indicada. Quando o banco credita menos que o valor, a carteira decide o que fazer com a diferença.

Perguntas frequentes

Posso trocar a filial da carteira? Não. Crie outra carteira.

Juros e multa saem na nota? Não. Juros e multa nunca entram na nota fiscal.

Leia também

• Régua de cobrança
• Retorno e remessa
• Conciliação bancária